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兰州银行违规输送资金被罚 股东竟成债务人白衣骑士?

2019-07-28 17:46 网络整理 山西新闻 编辑:陈东 浏览数:草根网

 近日,兰州银行收到两张罚单,因违规向地方政府融资等被罚20万元;同时,公司曾多次为股东及关联方提供贷款,...

 近日,兰州银行收到两张罚单,因违规向地方政府融资等被罚20万元;同时,公司曾多次为股东及关联方提供贷款,贷款方甚至包括失信被执行人,这些行为或导致公司不良贷款率上升。

 

此外,兰州银行和上市公司*ST皇台(000995.SZ)存在千丝万缕的关系。在*ST皇台因三年连续亏损将被暂停上市之际,却迎来兰州银行的第五大股东甘肃盛达集团股份有限公司(以下简称“盛达集团”)的入主,同时,兰州银行和*ST皇台的贷款纠纷仍在进行。值得注意的是,*ST皇台在深交所上市,而两次冲击IPO未果的兰州银行也选择在该地上市。

 

“关系户”或致不良率上升

 

4月2日,兰州银行白银分行收到白银银保监分局两张罚单。其中,兰州银行白银分行因违法违规向地方政府提供融资、并违规接受地方政府变相担保承诺,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款20万元。

 

此外,屈忠娣作为兰州银行白银分行时任行长,负有主要领导和管理责任,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,处以警告。

 

《2019年兰州银行股份有限公司绿色金融债券(第一期)信用评级报告》(以下简称“《评级报告》”)显示,中诚信国际评定兰州银行的主体信用等级为AAA,评级展望为稳定,评级考虑了地方政府的大力支持,包括历史不良资产的消化处置,以及该行与当地政府较为密切的关系。截止2018年6月末,兰州市财政局及其他国有股东合计持有该行28.69%的股权。

 

根据2018年招股书显示,兰州市财政局是兰州银行的发起人股东之一,持有公司4.98亿股股份,占总股本的9.72%,是第一大股东;第二大股东为兰州国资投资(控股)建设集团有限公司(以下简称“兰州国投”),兰州国投是兰州市国资委下属兰州建设投资(控股)集团有限公司的全资子公司,兰州国投持有兰州银行的4.03亿股股份,占总股本的7.87%。

 

兰州银行2017年年报显示,公司努力拓展三农业务发展新渠道,强化精准扶贫贷款管理;稳健推进“万企计划”和“助创贷”业务,推出“税e通”,升级“政采贷”,其中“万企计划”是政府引导,财政贴息,银行承办的项目。

 

另一方面,公司与股东及关联方关系紧密,多次向其贷款。2018年招股书显示,截止2017年12月31日,兰州银行最大十家单一借款人中,甘肃天庆房地产集团有限公司(以下简称“天庆房地产”)贷款金额为8.9亿元,占贷款总额比例为0.63%,占资本净额比例为3.94%。天庆房地产是兰州银行股东兰州天庆房地产开发有限公司的母公司。

 

甘肃省国有资产投资集团有限公司是兰州银行的第五大借款主体,贷款金额为8亿元,占贷款总额比例为0.56%,占资本净额比例为3.54%,该公司是兰州银行的股东,占比2.79%。

 

白银有色集团股份有限公司(以下简称“白银有色”)是兰州银行的第六大借款主体,贷款金额为8亿元,占贷款总额比例为0.56%,占资本净额比例为3.54%。白银有色的股东包括甘肃省新业资产经营有限责任公司(以下简称“新业资产”),而新业资产也是兰州银行的股东。

 

甘肃金融控股集团有限公司(以下简称“甘肃金控”)是兰州银行的第九大借款主体,贷款金额为7亿元,占贷款总额比例为0.49%,,占资本净额比例为3.10%。甘肃金控通过华龙证券股份有限公司(以下简称“华龙证券”)间接持股兰州银行股份,华龙证券持有兰州银行0.71%股份。

 

此外,在兰州银行首次冲击IPO的2016年招股书中,公司的股东甘肃建新实业集团有限公司(以下简称“建新实业”)向兰州银行贷款及垫款余额为6.38亿元,且未显示有任何异常;但2018年招股书显示,截止2015年12月31日兰州银行最大十家单一借款人中,建新实业的贷款金额位列第一,为6.38亿元,但是该笔贷款的五级分类为关注类。这两份招股书对建新实业的贷款分类存在差异。

 

值得注意的是,建新实业被列为失信被执行人。在中国执行信息公开网中显示,建新实业有3条失信记录,立案时间分别为2016年7月7日、2016年5月18日、2016年5月18日。

 

兰州银行违规向地方政府提供融资、向股东及关联方发放贷款,或造成公司不良贷款率上升。

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