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年内30名银行高管任职资格被否 考试“挂科”是主因

2019-07-28 17:07 网络整理 山西新闻 编辑:唐宇 浏览数:草根网

 年内30名银行高管任职资格被否考试挂科是主因违规炒股赫然在列对于很多行业而言,职业从业资格是从事该行业的...

 年内30名银行高管任职资格被否考试“挂科”是主因违规炒股赫然在列

对于很多行业而言,职业从业资格是从事该行业的必需品,金融行业更是如此,取得的资格认证越多,就业砝码就越重,如果不能通过资格考试,往往会因此丢掉饭碗。

 

《证券日报》记者日前以银保监会公布的数据统计,今年以来已有30名银行行长、董事等任职资格被否,主要因考试未获通过,此外,违规炒股、不具备职位相应管理能力、有不良从业记录以及独董“不独”也是任职资格不被核准的原因。

 

25位高管考试“挂科”

 

作为一名合格的银行高管,需要具备多方面的素质,包括专业的金融知识、良好的从业经验和较高的道德素质等,如若在这些方面有瑕疵,则难以通过监管审查。在银保监会公布的否决任职资格信息中,因知识方面考核不合格的高管占比最多,根据《证券日报》记者梳理,25位高管两次考试均未通过,其中部分直接放弃参加考试,涉及岗位包括支行行长、风险总监、独立董事、董事等。

 

《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第七十九条第(四)项、《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第九十七条第四款规定,申请中资商业银行董事和高级管理人员、申请农村中小金融机构董事(理事)和高级管理人员的拟任人应当具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力。

 

监管部门一般通过考试成绩判断拟任人是否具有专业能力,若考试第一次未通过,还可以进行补考,两次考试间隔通常为两周。目前在网络上,已经有银行高管考试相关题库和APP,可以进行在线模拟测试与复习。此外,任职银行高级管理人员,必须持有银行业专业人员职业资格考试(银行管理类)证书。

 

某国有银行支行行长对记者表示,考试内容主要是银行从业基础知识相关内容,客观题包括银行实操业务流程、相关监管管理办法、基础的银行经营知识等。主观题则涉及行业分析、经营发展思路等,总体而言,难度不大。

 

从地域上来看,在25位“挂科”的银行拟任高管中,半数以上来自于甘肃和新疆地区,云南、湖北、山西、吉林等地也分别有高管因为考试不合格而未被核准从业资格。从银行类型来看,农商行占比最大,国有大行有两家银行涉及,股份制商业银行有两家涉及,上述四家银行未被核准的岗位均是地方支行行长。

 

还有银行高管任职资格未通过审查的原因是不熟悉职务职责,中国银保监会凉山监管分局公告称,因凉山农村商业银行拟任人李守林不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第一百零三条“农村中小金融机构拟任高级管理人员应了解拟任职务的职责,熟悉同类型机构的管理框架、盈利模式,熟知同类型机构的内控制度,具备与拟任职务相适应的风险管理能力”之规定,不予核准其风险合规部部门负责人任职资格。

 

根据相关规定,高管任职资格被驳回,银行可以在收到批复之日起六十日内向监管部门申请行政复议,也可以在收到批复之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。

 

高管因违规炒股被否

 

根据记者梳理,除考试原因外,,高管任职资格被否还涉及炒股违规、从业记录不良以及独董“不独”等问题。

 

昭通银保监分局公示显示,某国有大行水富县支行行长拟任人陈功存在贷款资金违规进入股市,以贷还贷的问题,《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条第(二)项、第(五)项要求拟任人需要有良好的守法合规记录和良好的经济、金融从业记录,因此该核准申请未被通过。

 

对于独立董事,监管有着明确的限制,要求不得任职的情况包括本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权;本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职;本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职;本人或其近亲属在不能按期偿还该金融机构贷款的机构任职;本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职金融机构之间存在因法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系;本人或其近亲属可能被拟任职金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响。

 

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